MONEDA.DEC

Convierte una cotización de un valor bursátil, expresada en forma fraccionaria, en decimal. Use MONEDA.DEC para convertir números fraccionarios de moneda, como precios de valores bursátiles, a números decimales.

Sintaxis

MONEDA.DEC(moneda_fraccionaria;fracción)

Moneda_fraccionaria es un número expresado como fracción.

Fracción es el entero que se utiliza como denominador de la fracción.

Ejemplo:

Convertir de fracción a decimal
DATOS	DESCRIPCION
1	Fraccion Monetaria
1 4/5	Francion
Resultado:	1

PAGO.PRINC.ENTRE

Devuelve la cantidad acumulada de capital pagado de un préstamo entre los períodos (per_inicial y per_final).

Sintaxis

PAGO.PRINC.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

¿Cuáles son los importes liquidados si la tasa de interés anual es del 5,5% durante 36 meses? El valor efectivo es de 15.000 unidades monetarias. El importe liquidado se calcula entre el período 10 y el 18. La fecha de vencimiento es al final del período.

DATOS	DESCRIPCION
0.00458	Tasa de interés anual
36	Años
15000	Valor Actual
10	Periodo inicial
18	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-3,669.74

PAGO.INT.ENTRE

Devuelve la cantidad de interés pagado de un préstamo entre los argumentos per_inicial y per_final.

Sintaxis

PAGO.INT.ENTRE(tasa;nper;vp;per_inicial;per_final;tipo)

Tasa es la tasa de interés.

Nper es el número total de períodos de pago.

Vp es el valor actual.

Per_inicial es el primer período en el cálculo. Los períodos de pago se numeran empezando por 1.

Per_final es el último período en el cálculo.

Tipo es el momento del pago de intereses (al comienzo o al final del período).

Ejemplo:

Total pagado en el segundo año, 13 y 24. 125000 con el interés del 9% y 30 años.

ATOS	DESCRIPCION		0.01
0.01	Tasa de interés anual
360	Años
125000	Valor Actual
13	Periodo inicial
24	Periodo Final
0	Tipo
Resultado:	$-14,918.06

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO

Devuelve el rendimiento de un bono equivalente a una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.EQV.A.BONO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

ejemplo:

Fecha de constitución: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9,14 por ciento. El interés de la letra del tesoro correspondiente a un valor se obtiene de esta forma:ç

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.14%

desct

Resultado:

0.094151

LETRA.DE.TES.PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.PRECIO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

Ejemplo:

Fecha de liquidación: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9 por ciento. El precio de la letra del tesoro se obtiene de esta forma:

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.00%

desct

Resultado:

98.45

LETRA.DE.TES.PRECIO

Devuelve el precio por 100 $ de valor nominal de una letra del Tesoro (de EE.UU.).

Sintaxis

LETRA.DE.TES.PRECIO(liquidación;vencto;descuento)

Liquidación es la fecha de liquidación de la letra del Tesoro. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere la letra del Tesoro.

Vencto es la fecha de vencimiento de la letra del Tesoro. La fecha de vencimiento es aquella en que expira la letra del Tesoro.

Descuento es la tasa de descuento de la letra del Tesoro.

Ejemplo:

Fecha de liquidación: 31 de marzo de 1999, fecha de vencimiento: 1 de junio de 1999, descuento: 9 por ciento. El precio de la letra del tesoro se obtiene de esta forma:

DATOS

DESCRIPCION

31/03/99

liquidacion

01/06/99

venct

9.00%

desct

Resultado:

98.45

PLAZO

Con una tasa de interés 4.75% un valor actual de 25000$ y un valor esperado de 1000000$ resulta un plazo de 79.49 periodos de pago. Calcular la amortización periódica de una inversión con pagos regulares y un interés constante.

DATOS

DESCRIPCION

4.75%

Tasa

25000

Valor Actual

1000000

Valor Esperado

Resultado:

79.49

Esta función nos va permitir conocer el plazo para el que se encuenrra hecho el crédito o el préstamo que se aya realizado:
En la sintáxis podemos detectar

• Va: Es el valor acual
• Vf: Es el valor futuro o esperado
• Tasa: El porcentaje para el que se hizo el crédito.

ejemplo:

PAGO.INT

Devuelve el interés pagado en un período específico por una inversión basándose en pagos periódicos constantes y en una tasa de interés constante.

Sintaxis

PAGOINT(tasa;período;nper;va;vf;tipo)

Tasa es la tasa de interés por período.

Período es el período para el que se desea calcular el interés y que debe estar entre 1 y el argumento nper.

Nper es el número total de períodos de pago en una anualidad.

Va es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.

Vf es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se supone que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0).

Tipo es el número 0 ó 1 e indica cuándo vencen los pagos. Si tipo se omite, se calculará como 0.

EJEMPLO:

Cual es el interés del quinto periodo si el interés constante se define en el 5% y el valor efectivo es de 15000 unidades monetarias el espacio de tiempo de pago es de 7 años.

DATOS

DESCRIPCION

5.00%

Tasa

5

Periodo

7

Num. periodos

15000

Valor efectivo act.

Resultado:

$-352.97

INT.PAGO:DIR

Sintaxis:

• Interés
• Periodo
• Periodo total
• Inversión

Para calcular el interes de esta funcion damos clic en la funcion ya mencionada y podemo ver el cuadro de dialogos que nos desplaza para que los datos respectivos sean ingresadosPara colocar los datos vamos a realizar el siguiente ejercico que dice:

Para un credito de 120.00 unidades monetarias con un periodo de dos años y cuotas mensuales con una tasa de interes anual del 12% se necesita calcular el interes al cabo de 1.5 años .

Trasladamos los datos al cuadro y tenemos como resultado un valor de 4800 como lopodemos observar a continuacion:

FUNCION RENDIMIENTO

Calcula el rendimiento en un valor bursátil que paga intereses periódicos. Utilice la función RENDTO para calcular el rendimiento de bonos.

Sintaxis

RENDTO(liquidación;vencto;tasa;precio;valor_de_rescate;frecuencia;base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

Precio es el precio del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Valor_de_rescate es el valor de rescate del valor bursátil por cada 100 $ de valor nominal.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Una vez dado clic en la funcion mencionada tendremos el siguiente cuadro de dialogos:

Una vez ingresado los datos en la tabla anterior obtendremos el resultado del ejercicio solicitado como podemos observar a continuacion:

INT.EFECTV.ADD

Esta funcion solo necesita de dos componentes básicos que son:
Sintaxis:

• interes nominal
• periodo

Para calcular el resultado de esta funcion tenemos que dar clic en la funcion ya mencionada en do9nde nos saldra el siguiente cuadro de dialogos:


Ejemplo:
En el calculo que vamos a proceder a realizar es quer un bono tiene un atasa nominal del 5.255 anual con cuatro periodos en el año. Calcular el int efec add.

Trasladamos los datos al cuadro en donde nos pide el interes y el periodo y tenemosd como resultado el valor de 0.05 como lo podemos observar a continuacion:

INT EFECTIVO

Devuelve la tasa de interés anual efectiva, si se conocen la tasa de interés anual nominal y el número de períodos de interés compuesto por año.

Sintaxis

INT.EFECTIVO(int_nominal;núm_per_año)

Int_nominal es la tasa de interés nominal.

Núm_per_año es el número de períodos de interés compuesto por año.

Observaciones

• El argumento núm_per_año se trunca a entero.
• Si uno de los argumentos no es numérico, INT.EFECTIVO devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si el argumento int_nominal ≤ 0 o si el argumento núm_per_año <>
• INT.EFECTIVO se calcula como:

  

Ejemplo

vamos aproceder a calccular el einteres efectivo de un ejercicio:

int.acum.v

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil con pagos de interés al vencimiento.

Sintaxis

INT.ACUM.V(emisión;liquidación;tasa;v_nominal;base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.

Liquidación es la fecha de vencimiento del valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

V_nominal es el valor nominal del valor bursátil. Si omite el valor nominal, INT.ACUM usará 1000 $.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

ejemplo:

INT.ACUM

Devuelve el interés acumulado de un valor bursátil que tenga pagos de interés periódico.

Sintaxis

INT.ACUM(emisión;primer_interés;liquidación;tasa;v_nominal;frecuencia;base;método_calc)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Emisión es la fecha de emisión del valor bursátil.

Primer_interés es la fecha del primer pago de interés de un valor bursátil.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Tasa es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

V_nominal es el valor nominal del valor bursátil. Si se omite el valor nominal, INT.ACUM usa $1000.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frecuencia = 1; para pagos semestrales, frecuencia = 2; para pagos trimestrales, frecuencia = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Ejemplo:

En el siguiente cuadro se puede observar la funcion que se va aproceder a utilizar:

Del ejercicio aplicado obtendremos un resultado de 18.67

DURACION ACUMULADA

Devuelve la duración de Macauley modificada de un valor bursátil con un valor nominal supuesto de 100 $.

Sintaxis

DURACION.MODIF(liq; vencto; cupón; rendto; frec; base)

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.

Cupón es la tasa de interés nominal anual (interés en los cupones) de un valor bursátil.

Rendto es el rendimiento anual de un valor bursátil.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

para calcular la duración acumulada que desearamos vamos aproceder a seguir los s¡guientes pasos

1.- vamos acoger los datos que se nos sea asignado

2.-Vamos a la pestaña de funcion y escogemos en financiera la opcion dur.acum como podemos en la siguiente pestaña

Una ves añadido los datos respectivs al final del proceso obtendremos nuestro resultado:

por ejemplo aki se va autilizar el mismo ejemplo anterior con los mismos datos obteniendo un resultado de 4.02

DURACION_ADD

Esta función nos va apermitir:

devolver la duración de un valor de valor nominal supuesto. La duración se define como el promedio ponderado del valor actual de los recursos generados y se usa como una medida de la respuesta del precio de un bono a los cambios en el rendimiento.

Sintaxis:

1. Liquidación
2. primer periodo de interés
3. Interés nominal
4. Interés
5. Frecuencia
6. Base

Ejemplo:
vamos a calcular la duracion de una compra que se ha realizado en la fecha 01/01/2001 y que se necesita saber la duración hasta la fecha de 01/01/2006 por un valor de $1000,00 con un interés nominal de l 8% un interés del 9% frecuencia de 2 y con una base 3:

como un segundo paso una vez dado los datos damos click en la función duración add como lo podemos observar en la siguiente pantalla:





Tenemos que acomodar todos los datos pedidos en el cuadro de diálogos para obtener el resultado

Y como resultado final podemos observar que el total de la duración es de 4,2

DB

Devuelve la depreciación de un bien durante un período específico usando el método de depreciación de saldo fijo.

Sintaxis

DB(costo;valor_residual;vida;período;mes)

Costo es el costo inicial del bien.

Valor_residual es el valor al final de la depreciación (también conocido como valor residual del bien).

Vida es el número de períodos durante los cuales se produce la amortización del bien (también conocido como vida útil del bien).

Período es el período para el que se desea calcular la depreciación. Debe usar los mismos valores que el argumento vida.

Mes es el número de meses en el primer año. Si se omite el argumento mes, se supondrá que es 12.

Observaciones

• El método de depreciación de saldo fijo calcula la depreciación a tasa fija. La función DB usa las fórmulas siguientes para calcular la depreciación durante un período:

  (costo - depreciación total de períodos anteriores) * tasa

  donde:

  tasa = 1 - ((valor_residual / costo) ^ (1 / vida)), redondeado hasta tres posiciones decimales.

• La depreciación del primer y último períodos son casos especiales. La función DB usa la fórmula siguiente para calcular el primer período:

  costo * tasa * mes / 12

• Para calcular el último período, DB usa la fórmula siguiente:

  ((costo - depreciación total de períodos anteriores) * tasa * (12 - mes)) / 12

Ejemplo

DDB

Devuelve la depreciación de un bien en un período específico con el método de depreciación por doble disminución de saldo u otro método que se especifique.

Sintaxis

DDB(costo;valor_residual;vida;período;factor)

Costo es el costo inicial del bien.

Valor_residual es el valor al final de la depreciación (también conocido como valor residual del bien). Este valor puede ser 0.

Vida es el número de períodos durante los cuales se produce la amortización del bien (también conocido como vida útil del bien).

Período es el período para el que se desea calcular la depreciación. Debe usar los mismos valores que el argumento vida.

Factor es la tasa a la que disminuye el saldo. Si el argumento factor se omite, se calculará como 2 (el método de amortización con una tasa doble de disminución del saldo).

Importante Los cinco argumentos deben ser números positivos.

Observaciones

• El método de depreciación por doble disminución del saldo calcula la depreciación a una tasa acelerada. La depreciación es más alta durante el primer período y disminuye en períodos sucesivos. La función DDB usa la fórmula siguiente para calcular la depreciación para un período:

  Min( (cost - total depreciation from prior periods) * (factor/life), (cost - salvage - total depreciation from prior periods) )

• Si no desea usar el método de depreciación por doble disminución del saldo, cambie el argumento factor.
• Utilice la función DVS si desea pasar al método de depreciación lineal cuando la depreciación sea mayor que el cálculo de disminución del saldo.

Ejemplo

CU.NUM

Devuelve el número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L2(liq; vencto; frec; base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el día 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Base	Base para contar días
0 u omitido	US (NASD) 30/360
1	Real/real
2	Real/360
3	Real/365
4	Europea 30/360

Observaciones

• Microsoft Excel almacena las fechas como números de serie secuenciales para que puedan utilizarse en los cálculos. De forma predeterminada, el 1 de enero de 1900 es el número de serie 1 y el 1 de enero de 2008 es el número de serie 39448 porque viene 39.448 días después del 1 de enero de 1900. Microsoft Excel para Macintosh utiliza un sistema de fechas predeterminado diferente.
• La fecha de liquidación es la fecha en que se compra el cupón, por ejemplo, un bono. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el cupón. Por ejemplo, supongamos que se emite un bono a treinta años el 1 de enero de 2008 y, seis meses más tarde, lo adquiere un comprador. La fecha de emisión será el 1 de enero de 2008, la de liquidación, el 1 de julio de 2008 y la de vencimiento, el 1 de enero de 2038, es decir, treinta años después del 1 de enero de 2008, fecha de emisión.
• Todos los argumentos se truncan a enteros.
• Si los argumentos liq o vencto no son una fecha válida, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si el argumento frec es un número distinto de 1, 2 ó 4, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si base <> 4, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si el argumento liq ≥ vencto, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!

Ejemplo

El ejemplo será más fácil de entender si lo copia a una hoja de cálculo en blanco.

Cómo copiar un ejemplo

1. Cree un libro o una hoja de cálculo en blanco.
2. Seleccione el ejemplo en el tema de Ayuda.

   Nota No seleccione los encabezados de fila ni de columna.

   

   Seleccionar un ejemplo de la Ayuda
3. Presione CTRL+C.
4. En la hoja de cálculo, seleccione la celda A1 y presione CTRL+V.
5. Para cambiar entre ver los resultados y ver las fórmulas que devuelven los resultados, presione CTRL+` (acento grave), o en la ficha Fórmulas, en el grupo Auditoría de fórmulas, haga clic en el botón Mostrar fórmulas.

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A B Datos Descripción 25 de enero de 2007 Fecha de liquidación 15 de noviembre de 2008 Fecha de vencimiento 2 Cupón semestral (vea lo anterior) 1 Base real/real (vea lo anterior) Fórmula Descripción (resultado) =CUPON.DIAS.L2(A2;A3;A4;A5) Número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón para un bono con los términos anteriores (110)

¿cuando es la fecha de cupón próximo? Función coupdaysnc de hoja de cálculo Hasta la fecha larga de cupón próximo? xl

CUPON.DIASL2

Devuelve el número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L2(liq; vencto; frec; base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el día 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Base	Base para contar días
0 u omitido	US (NASD) 30/360
1	Real/real
2	Real/360
3	Real/365
4	Europea 30/360

Observaciones

• Microsoft Excel almacena las fechas como números de serie secuenciales para que puedan utilizarse en los cálculos. De forma predeterminada, el 1 de enero de 1900 es el número de serie 1 y el 1 de enero de 2008 es el número de serie 39448 porque viene 39.448 días después del 1 de enero de 1900. Microsoft Excel para Macintosh utiliza un sistema de fechas predeterminado diferente.
• La fecha de liquidación es la fecha en que se compra el cupón, por ejemplo, un bono. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el cupón. Por ejemplo, supongamos que se emite un bono a treinta años el 1 de enero de 2008 y, seis meses más tarde, lo adquiere un comprador. La fecha de emisión será el 1 de enero de 2008, la de liquidación, el 1 de julio de 2008 y la de vencimiento, el 1 de enero de 2038, es decir, treinta años después del 1 de enero de 2008, fecha de emisión.
• Todos los argumentos se truncan a enteros.
• Si los argumentos liq o vencto no son una fecha válida, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si el argumento frec es un número distinto de 1, 2 ó 4, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si base <> 4, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si el argumento liq ≥ vencto, CUPON.DIAS.L2 devuelve el valor de error #¡NUM!

Ejemplo

El ejemplo será más fácil de entender si lo copia a una hoja de cálculo en blanco.

Cómo copiar un ejemplo

1. Cree un libro o una hoja de cálculo en blanco.
2. Seleccione el ejemplo en el tema de Ayuda.

   Nota No seleccione los encabezados de fila ni de columna.

   

   Seleccionar un ejemplo de la Ayuda
3. Presione CTRL+C.
4. En la hoja de cálculo, seleccione la celda A1 y presione CTRL+V.
5. Para cambiar entre ver los resultados y ver las fórmulas que devuelven los resultados, presione CTRL+` (acento grave), o en la ficha Fórmulas, en el grupo Auditoría de fórmulas, haga clic en el botón Mostrar fórmulas.

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A B Datos Descripción 25 de enero de 2007 Fecha de liquidación 15 de noviembre de 2008 Fecha de vencimiento 2 Cupón semestral (vea lo anterior) 1 Base real/real (vea lo anterior) Fórmula Descripción (resultado) =CUPON.DIAS.L2(A2;A3;A4;A5) Número de días desde la fecha de liquidación hasta la fecha del próximo cupón para un bono con los términos anteriores (110)

CUPON.DIASL1

Devuelve el número de días desde el principio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación.

Sintaxis

CUPON.DIAS.L1(liq; vencto; frec; base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el día 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es aquella en la que expira el valor bursátil.

Frecuencia es el número de pagos de cupón al año. Para pagos anuales, frec = 1; para pagos semestrales, frec = 2; para pagos trimestrales, frec = 4.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Base	Base para contar días
0 u omitido	US (NASD) 30/360
1	Real/real
2	Real/360
3	Real/365
4	Europea 30/360

Observaciones

• Microsoft Excel almacena las fechas como números de serie secuenciales para que puedan utilizarse en los cálculos. De forma predeterminada, el 1 de enero de 1900 es el número de serie 1 y el 1 de enero de 2008 es el número de serie 39448 porque viene 39.448 días después del 1 de enero de 1900. Microsoft Excel para Macintosh utiliza un sistema de fechas predeterminado diferente.
• La fecha de liquidación es la fecha en que se compra el cupón, por ejemplo, un bono. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el cupón. Por ejemplo, supongamos que se emite un bono a treinta años el 1 de enero de 2008 y, seis meses más tarde, lo adquiere un comprador. La fecha de emisión será el 1 de enero de 2008, la de liquidación, el 1 de julio de 2008 y la de vencimiento, el 1 de enero de 2038, es decir, treinta años después del 1 de enero de 2008, fecha de emisión.
• Todos los argumentos se truncan a enteros.
• Si los argumentos liq o vencto no son fechas válidas, CUPON.DIAS.L1 devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si el argumento frec es un número distinto de 1, 2 ó 4, CUPON.DIAS.L1 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si base <> 4, CUPON.DIAS.L1 devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si el argumento liq ≥ vencto, CUPON.DIAS.L1 devuelve el valor de error #¡NUM!

Ejemplo

El ejemplo será más fácil de entender si lo copia a una hoja de cálculo en blanco.

Cómo copiar un ejemplo

1. Cree un libro o una hoja de cálculo en blanco.
2. Seleccione el ejemplo en el tema de Ayuda.

   Nota No seleccione los encabezados de fila ni de columna.

   

   Seleccionar un ejemplo de la Ayuda
3. Presione CTRL+C.
4. En la hoja de cálculo, seleccione la celda A1 y presione CTRL+V.
5. Para cambiar entre ver los resultados y ver las fórmulas que devuelven los resultados, presione CTRL+` (acento grave), o en la ficha Fórmulas, en el grupo Auditoría de fórmulas, haga clic en el botón Mostrar fórmulas.

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A B Datos Descripción 25 de enero de 2007 Fecha de liquidación 15 de noviembre de 2008 Fecha de vencimiento 2 Cupón semestral (vea lo anterior) 1 Base real/real (vea lo anterior) Fórmula Descripción (resultado) =CUPON.DIAS.L1(A2;A3;A4;A5) Número de días desde el principio del período de un cupón hasta la fecha de liquidación para un bono con los términos anteriores (71) EL CUPON DEVUELVE LA CANTIDAD DE DIAS DEL PERIODO DE INTERES QUE INCLUYE LA FECHA DE LIQUIDACION A continuacion podemos observar un ejemplo en el que calculamos el cupon

CANTIDAD RECIBIDA

CANTIDAD.RECIBIDA

CANTIDAD.RECIBIDA

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Devuelve la cantidad recibida al vencimiento de un valor bursátil completamente invertido.

Sintaxis

CANTIDAD.RECIBIDA(liq;vencto;inversión;descuento;base)

Importante Las fechas deben especificarse mediante la función FECHA o como resultado de otras fórmulas o funciones. Por ejemplo, utilice FECHA(2008;5;23) para el 23 de mayo de 2008. Pueden producirse problemas si las fechas se escriben como texto.

Liquidación es la fecha de liquidación del valor bursátil. La fecha de liquidación del valor bursátil es la fecha posterior a la fecha de emisión en la que el comprador adquiere el valor bursátil.

Vencto es la fecha de vencimiento del valor bursátil. La fecha de vencimiento es cuando expira el valor bursátil.

Inversión es la cantidad de dinero que se ha invertido en el valor bursátil.

Descuento es la tasa de descuento del valor bursátil.

Base determina en qué tipo de base deben contarse los días.

Observaciones

• Microsoft Excel almacena las fechas como números de serie secuenciales para que se puedan utilizar en cálculos. De manera predeterminada, la fecha 1 de enero de 1900 es el número de serie 1 y la fecha 1 de enero de 2008 es el número de serie 39448, porque es 39.448 días posterior al 1 de enero de 1900. Microsoft Excel para Macintosh utiliza un sistema de fechas predeterminado diferente.
• La fecha de liquidación es la fecha en que se compra el cupón, por ejemplo, un bono. La fecha de vencimiento es la fecha en que expira el cupón. Por ejemplo, supongamos que se emite un bono a treinta años el 1 de enero de 2008 y, seis meses más tarde, lo adquiere un comprador. La fecha de emisión será el 1 de enero de 2008, la de liquidación, el 1 de julio de 2008 y la de vencimiento, el 1 de enero de 2038, es decir, treinta años después del 1 de enero de 2008, fecha de emisión.
• Los argumentos liq, vencto y base se truncan a enteros.
• Si liq o vencto no son una fecha válida, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error #¡VALOR!
• Si inversión ≤ 0 o si descuento ≤ 0, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si base <> 4, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error #¡NUM!
• Si liq ≥ vencto, CANTIDAD.RECIBIDA devuelve el valor de error #¡NUM!
• CANTIDAD.RECIBIDA se calcula de la siguiente manera:

  

  donde:

  B = número de días en un año, dependiendo de la base anual que se use.

  DEM = número de días entre la fecha de emisión y la fecha de vencto.

Ejemplo

El ejemplo será más fácil de entender si lo copia a una hoja de cálculo en blanco.

PAGOINT

Devuelve el interés pagado en un período específico por una inversión basándose en pagos periódicos constantes y en una tasa de interés constante.
Sintaxis
PAGOINT(tasa;período;nper;va;vf;tipo)
Tasa es la tasa de interés por período.
Período es el período para el que se desea calcular el interés y que debe estar entre 1 y el argumento nper.

Nper es el número total de períodos de pago en una anualidad.
Va es el valor actual o la suma total de una serie de futuros pagos.
Vf es el valor futuro o un saldo en efectivo que se desea lograr después de efectuar el último pago. Si el argumento vf se omite, se supone que el valor es 0 (por ejemplo, el valor futuro de un préstamo es 0).
Tipo es el número 0 ó 1 e indica cuándo vencen los pagos. Si tipo se omite, se calculará como 0

Observaciones
Mantenga uniformidad en el uso de las unidades con las que especifica los argumentos tasa y nper. Si realiza pagos mensuales de un préstamo de cuatro años con un interés anual del 12 por ciento, use 12%/12 para tasa y 4*12 para nper. Si realiza pagos anuales del mismo préstamo, use 12% para tasa y 4 para nper.
En todos los argumentos el efectivo que paga, por ejemplo depósitos en cuentas de ahorros, se representa con números negativos; el efectivo que recibe, por ejemplo cheques de dividendos, se representa con números positivos.
Ejemplo
El ejemplo será más fácil de entender si lo copia a una hoja de cálculo en blanco.

Nota La tasa de interés se divide por 12 para obtener una tasa mensual. Los años de duración del préstamo se multiplican por 12 para obtener el número de pagos.